С 2025 года в Чехии в рамках закона AML против отмывания денег и финансирования терроризма вводится обязанность регистрации контактного лица для выполнения требований этого закона.

Что регулирует закон AML?
Закон AML, или полное наименование — закон о некоторых мерах против легализации доходов от преступной деятельности и финансирования терроризма, регулирует меры и процедуры, направленные на предотвращение легализации доходов от преступной деятельности (отмывание денег) и финансирования терроризма. Этот закон внедряет международные стандарты и директивы Европейского Союза в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. К сожалению, он также приводит к значительному увеличению административной нагрузки.
Основные области, которые регулирует закон, включают:
  1. Обязательные лица: Определение субъектов, которые обязаны соблюдать меры против отмывания денег и финансирования терроризма.
  2. Идентификация и проверка клиента: Обязанность обязательных лиц проводить идентификацию и проверку клиентов при установлении деловых отношений, выполнении транзакций выше определённого лимита, подозрительных транзакций и т. д.
  3. Обязанность уведомления: Обязанность обязательных лиц уведомлять соответствующий орган о подозрительных транзакциях.
  4. Внутренние регламенты и обучение: Обязанность обязательных лиц внедрить внутренние процедуры и обучать сотрудников для обеспечения соблюдения мер против отмывания денег и финансирования терроризма.
  5. Санкции: Установление санкций за нарушение обязательств по данному закону.

Кого касается отмывание денег: Обязанные лица согласно закону AML.

Отмывание денег касается в первую очередь так называемых обязательных лиц согласно закону AML. Это физические и юридические лица, которые осуществляют определённые виды деятельности, которые могут быть использованы для отмывания денег.

Полный список обязательных лиц можно найти в законе, однако в общем это следующие категории:
  1. Кредитные учреждения: Банки, сберегательные и кредитные кооперативы.
  2. Финансовые учреждения: Центральные депозитарии, компании, занимающиеся инвестициями, пенсионные компании, поставщики платёжных услуг и электронных денег, поставщики и посредники различных кредитов, страховые компании, перестраховщики, страховые посредники и ликвидаторы страховых случаев (жизненное страхование), лица, занимающиеся выкупом или торговлей долгами или требованиями, обменники, лица, предоставляющие почтовые услуги с финансовым содержанием, консультанты по капитальным вопросам для предпринимателей, финансовые брокеры, поставщики услуг хранения ценностей и аренды сейфов.
  3. Операторы азартных игр: За исключением операторов лотерей и томбол без удалённого доступа.
  4. Лица, занимающиеся недвижимостью: Покупатели или продавцы недвижимости, а также риэлторы.
  5. Аудиторы, бухгалтеры и налоговые консультанты.
  6. Судебные исполнители: При хранении денег, ценных бумаг или другого имущества.
  7. Нотариусы и адвокаты: При хранении или управлении деньгами, ценными бумагами, долями в компаниях или имуществом клиента, а также при создании, управлении или ведении бизнес-организаций, трастовых фондов или подобных учреждений.
  8. Лица, предоставляющие услуги, связанные с юридическими лицами и трастовыми фондами.
  9. Торговцы произведениями искусства, культурными памятниками и предметами культурной ценности.
  10. Лица, занимающиеся торговлей подержанными товарами или ломбарды.
  11. Лица, предоставляющие услуги, связанные с виртуальными валютами.
  12. Трастовый управляющий или лица, занимающие аналогичную должность в трастовом фонде.
  13. Управляющие делами по банкротству и реструктуризации.
  14. Торговцы драгоценными металлами или драгоценными камнями.


Из перечня обязательных лиц видно, что среди них есть много обычных профессий, таких как страховщики, риэлторы, обменники, бухгалтеры, владельцы ломбардов, а также владельцы интернет-магазинов, которые позволяют производить оплату виртуальными валютами.
Обязанности обязательных лиц.

Указанные лица имеют ряд обязанностей, которые делятся на несколько основных категорий:
  • Идентификация клиента
Провести идентификацию клиента при установлении деловых отношений или при совершении транзакций, превышающих сумму 1000 евро, в случае подозрительной сделки и т. д.
Подтвердить личность клиента с помощью действительных удостоверений личности.
Получить информацию о реальном владельце в случае юридических лиц.
  • Проверка клиента
Проводить регулярную проверку клиента в течение всего срока действия деловых отношений.
Оценивать риски, связанные с клиентом и его транзакциями.
Обновлять и проверять полученную информацию о клиенте.
  • Отказ от сделки
Не продолжать сделку, если клиент отказывается предоставить требуемые идентификационные данные или сотрудничать в ходе проверки.
Не продолжать сделку, если есть сомнения в достоверности или полноте предоставленных данных.
  • Хранение информации
Хранить записи о проведённых идентификациях клиентов и проверках в течение пяти или десяти лет с момента совершения сделки или завершения деловых отношений.
  • Уведомление о подозрительной сделке
Немедленно сообщить в Финансово-аналитическое управление (FAÚ) о всех подозрительных сделках и транзакциях.
  • Отсрочка выполнения запроса клиента
Отложить выполнение запроса клиента, если есть подозрения, что сделка связана с отмыванием денег или финансированием терроризма, и сообщить об этом в FAÚ.
  • Информационное обязательство
Предоставить Финансово-аналитическому управлению (FAÚ) всю требуемую информацию и документацию, связанную с подозрительными сделками и клиентами.
  • Обязанность конфиденциальности
Соблюдать конфиденциальность по всем фактам, которые стали известны в процессе выполнения обязанностей по закону AML, и не раскрывать информацию о сообщениях о подозрительных сделках.
  • Оценка рисков
Проводить оценку рисков, связанных с отдельными клиентами, продуктами и услугами, и внедрить меры по их минимизации.
  • Внедрение внутренних контрольных механизмов
Внедрить и применять внутренние контрольные механизмы и коммуникационные процедуры для обеспечения выполнения обязанностей по закону AML.
  • Разработка и внедрение системы внутренних принципов и процедур
Разработать и внедрить систему внутренних принципов и процедур для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.
  • Назначение контактного лица
Назначить контактное лицо, ответственное за общение с FAÚ и выполнение обязанностей по закону AML.
  • Назначение ответственного лица
Назначить ответственное лицо за проведение внутренних проверок и контроль за выполнением обязанностей по закону AML.
  • Обучение сотрудников
Обеспечить регулярное обучение сотрудников об их обязанностях по закону AML, а также о методах отмывания денег и финансирования терроризма.

С 1 февраля 2025 года вступает в силу требование о регистрации контактного лица для всех AML обязанных лиц. Это положение закреплено в § 22 Закона № 253/2008 Sb. о мерах против отмывания денег и финансирования терроризма (AML-закон). Все компании и предприниматели, относящиеся к AML обязанных лицам, обязаны назначить контактное лицо и зарегистрировать его в Финансово-аналитическом управлении (FAÚ).

Ранее зарегистрированные AML обязанные лица должны подать уведомление до 10 марта 2025 года.
В дальнейшем:
— Новые AML обязанные лица должны подать уведомление в течение 30 дней после начала своей деятельности, подпадающей под AML.
— В случае смены контактного лица или его данных, обновленную информацию необходимо подать в 15-дневный срок.
— Если компания прекратила деятельность или более не является AML обязанным лицом, она обязана уведомить FAÚ об изменении в течение 15 дней, иначе её обязательства сохраняются.

Регистрация проходит только электронно через систему datová schránka (электронный ящик компании) с использованием официального формуляра Министерства финансов Чехии.

С 1 февраля 2025 года этот формуляр доступен на сайте https://formulare.fau.gov.cz/.
Если контактное лицо было зарегистрировано до февраля 2025 года, необходимо повторно подать уведомление через новый официальный формуляр.
По всем вопросам свяжитесь с нами любым удобным способом:

E-mail: dinbalance17@gmail.com
Телефон: +420 725 584 134


© 2025 DIN BALANCE s.r.o., ИНН: 05088119, юр. адрес:
Na bělidle 65/42, Smíchov, Praha 5, 150 00, записана в торговом суде г. Праги: C 258145
Made on
Tilda